外匯局通報15起違規案例 違規者將入關注名單并納入征信,熱點題材,股票新聞,概念股,主力資金流入

外匯局通報15起違規案例 違規者將入關注名單并納入征信
2018-12-06

  12月6日,國家外匯管理局再次公開通報了15例外匯違法違規行為,涉案主體涉及銀行、企業和個人,總罰沒金額約1700萬元人民幣。

  從銀行來看,虛假貿易仍是外匯違規行為的重災區。如平安銀行廈門分行、光大銀行海口分行都因企業虛假合同和提單辦理轉口貿易付匯業務,而分別被處罰280萬元和80萬元。東亞銀行廣州分行、民生銀行大連分行則分別因為在辦理預付貨款付匯業務、內保外貸業務時未盡審核責任被處以罰款。

  而此次被公開通報的企業則多因逃匯問題被處罰,其采取的手段多為虛構貿易背景,如江蘇五洋集團有限公司構造進口合同,虛構貿易背景對外付匯200.07萬美元,被處以罰款65.4萬元人民幣。

  對于個人而言,利用地下錢莊非法買賣外匯和分拆購匯是被處罰的主要原因,外匯局通報中也特別指出,有部分人員在澳門賭場通過地下錢莊多次非法買賣港元等。

  另值得注意的是,本次公開通報中除了對違規的企業、個人進行罰款外,還特別提出會將違規行為納入中國人民銀行征信系統,并對違規個人實施“關注名單”管理。

  所謂關注名單管理,即是指外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施“關注名單”管理。對借用他人額度等方式規避額度及真實性管理的個人,列入“關注名單”管理,對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人,通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為,外匯局將其列入“關注名單”管理。

  此外,如境內多人購匯后匯往境外同一賬戶,經外匯局核實,多人購匯人民幣來源均來自王某,王某會被外匯局列入關注名單,多名購匯人被列入預關注,2年期限內再次發生協助分拆的行為,會被外匯局列入關注名單。一旦被列入關注名單,當年及之后兩年不享有個人便利化額度,同時可能被依法移送反洗錢調查。

  此前,外匯局相關負責人還曾介紹說,2015年1月1日起,全國范圍內因逃匯、非法套匯、違規匯入、非法結匯、擅自改變外匯或結匯資金用途、非法買賣外匯等活動而構成實質性違規,并受到行政處罰的企事業外匯違規信息將納入央行金融信用信息基礎數據庫(即征信系統),相關外匯違規信息將按季度匯總納入征信系統,并在征信系統展示五年,這也會對個人信用造成不良影響。

  附通報全文:

國家外匯管理局關于外匯違規案例的通報

  根據《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號)和《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務院令第532號),國家外匯管理局加強外匯市場監管,嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易等違規行為,遏制洗錢及相關違法犯罪,維護外匯市場健康良性秩序。根據《中華人民共和國政府信息公開條例》(中華人民共和國國務院令第492號)等相關規定,現將部分違規典型案件通報如下:

  案例1:平安銀行廈門分行虛假轉口貿易案

  2015年9月至2016年9月,平安銀行廈門分行憑企業虛假合同和提單辦理轉口貿易付匯業務。

  該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條,處以罰沒款280萬元人民幣。

  案例2:光大銀行海口分行虛假轉口貿易案

  2015年12月至2016年5月,光大銀行海口分行憑企業虛假合同和提單辦理轉口貿易付匯業務。

  該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條,處以罰沒款80萬元人民幣。

  案例3:東亞銀行廣州分行違規辦理預付貨款案

  2016年2月至5月,東亞銀行廣州分行未盡審核職責,在企業進口合同和貨物發票存在多處明顯不一致的情況下,違規辦理預付貨款付匯業務。

  該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條,處以罰沒款50萬元人民幣。

  案例4:民生銀行大連分行違規辦理內保外貸案

  2015年7月至2016年3月,民生銀行大連分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯業務時,未盡審核責任,未按規定對預計還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調查。

  該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規定》第十二條及第二十八條。根據《外匯管理條例》第四十七條,處以罰沒款307.3萬元人民幣。

  案例5:稷山縣康盛達蜜餞食品有限公司逃匯案

  2014年10月至2015年11月,稷山縣康盛達蜜餞食品有限公司貨物出口未收匯,金額合計466.47萬美元。

  該行為違反《外匯管理條例》第十二條、《貨物貿易外匯管理指引》第十四條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款208.59萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統。

  案例6:寧波明輝礦業有限公司逃匯案

  2017年2月至3月,寧波明輝礦業有限公司使用無效單證,虛構貿易背景對外付匯273.71萬美元。

  該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款92.4萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統。

  案例7:寧波詩頂進出口有限公司逃匯案

  2017年9月,寧波詩頂進出口有限公司偽造海運提單,虛構貿易背景對外付匯388.1萬美元。

  該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款127.3萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統。

  案例8:江蘇五洋集團有限公司逃匯案

  2017年9月,江蘇五洋集團有限公司構造進口合同,虛構貿易背景對外付匯200.07萬美元。

  該行為違反《外匯管理條例》第十二條和《貨物貿易外匯管理指引》第三條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款65.4萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統。

  案例9:香港籍周某非法買賣外匯案

  2014年8月至2016年8月,周某通過地下錢莊多次非法買賣港元,違規金額折合1401.21萬元人民幣。

  該行為違反《結匯、售匯及付匯管理規定》第三十二條,構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條,處以罰款140.12萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。

  案例10:廣東籍楊某非法買賣外匯案

  2015年5月至2016年4月,楊某通過地下錢莊多次非法購買美元,違規金額合計453.07萬元人民幣。

  該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條、《結匯、售匯及付匯管理規定》第三十二條,構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條,處以罰款31.71萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。

  案例11:江蘇籍徐某非法買賣外匯案

  2017年10月至2018年4月,徐某在澳門賭場通過地下錢莊多次非法買賣港元,違規金額折合265.98萬元人民幣。

  該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條、《結匯、售匯及付匯管理規定》第三十二條,構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條,處以罰款32萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。

  案例12:遼寧籍馮某非法買賣外匯案

  2017年12月至2018年5月,馮某在澳門賭場通過地下錢莊多次非法買賣港元,違規金額折合1081.79萬元人民幣。

  該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條、《結匯、售匯及付匯管理規定》第三十二條,構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條,處以罰款130萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。

  案例13:上海籍周某分拆逃匯案

  2015年1月至12月,周某為實現非法向境外轉移資產目的,利用21名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶,非法轉移資金合計104.96萬美元。

  該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款33萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。

  案例14:上海籍沈某分拆逃匯案

  2016年1月至7月,沈某為實現非法向境外轉移資產目的,利用34名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶,用于購買境外房產等,非法轉移資金合計204萬加元。

  該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款51萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。

  案例15:吉林籍隋某分拆逃匯案

  2017年11月至2018年4月,隋某為實現非法向境外轉移資產目的,利用173名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶,用于購買境外房產等,非法轉移資金合計1205.65萬加元。

  該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款300.9萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統。


(文章來源:21世紀經濟報道)

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