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首單智能合約保理ABS掛牌 華泰資管試水區塊鏈
2018-11-08

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  11月8日,由華泰證券(上海)資產管理有限公司擔任計劃管理人的“京東金融-華泰資管2018年第6期供應鏈保理合同債權資產支持專項計劃”設立,并將于上交所掛牌轉讓。

  記者了解到,該項目發行規模15億元,是業內首單以區塊鏈智能合約管理的保理ABS。

  該ABS以保理合同債權作為底層基礎資產,由興業銀行股份有限公司擔任托管機構,京東金融全資子公司邦匯保理擔任原始權益人和資產服務機構。

  華泰證券資管人士介紹,通過區塊鏈技術,“京東金融-華泰資管2018年第6期供應鏈保理合同債權資產支持專項計劃”不僅實現了基礎資產層面的數據保真、防篡改,并且利用智能合約,將交易結構條款轉化為可編程化的數字協議,實現專項計劃的智能化管理。

  利用智能合約,聯盟鏈實現了加速清償和違約事件的實時判斷,如果有底層資產的動態表現觸發了加速清償或違約事件等條件,合約條款將被自動強制執行,并將加速清償或違約事件實時通知各方,使處置工作能及時和透明地展開。

  例如,在循環期內,若底層資產余額連續30日未能達到特定閾值,此時,智能合約將自動執行,觸發加速清償事件,并提前進入項目攤還期。而且項目參與方——計劃管理人、托管機構、資產服務機構——都將同步接收到加速清償通知,并同步啟動相應流程。

  另一方面,建立基于區塊鏈技術的信任機制,智能合約可以輔助計劃管理人實現每日循環購買、自動對賬,簡化投后管理工作,縮減管理成本,提高運行效率。

  業內人士指出,該項目的成功發行,是資產證券化聯盟鏈的又一次積極探索,成功實現聯盟鏈的擴容,可支持更多類別的證券化項目。同時,智能合約在自動對賬和加速清償事件判斷上的嘗試,是對區塊鏈技術應用的再擴展,也是聯盟鏈成員機構技術能力的重要體現。

(文章來源:21世紀經濟報道)

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