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百億元增量資金有望進入股市 逾4億元大單借利好搶籌保險股
2018-07-06

  昨日,滬深兩市股指依舊延續弱勢磨底態勢。值得關注的是,銀行、保險等權重股走勢相對平穩。保險板塊受利好因素影響漲幅達0.78%,位居板塊漲幅榜前列。

  據悉,新型保險個人稅收遞延型商業養老保險(簡稱稅延養老險)產品6月份開售后,相關資金運用的細則也將隨之明確,這意味稅延養老險資金作為新增資金,有望進入資本市場。

  銀河證券測算,如果樂觀估計,試點在全國范圍鋪開后,新增保費規模將達到1800億元,其中上市保險企業業務價值增量將達到201億元,業務價值總量占比達到12%。

  受此影響,從二級市場表現看,昨日,中國太保(1.51%)、中國人壽(1.49%)、新華保險(1.48%)和中國平安(0.02%)等個股均實現逆市上漲。

  資金流向方面,整個保險板塊合計大單資金凈流入4.2億元。其中,中國平安(24406萬元)、中國太保(7443萬元)、中國人壽(5869萬元)和新華保險(5452萬元)等個股均實現大單資金凈流入。

  可以看到,今年以來截至昨日,保險板塊指數累計跌幅已達22.67%。業內人士普遍表示,經過此前的回調,保險板塊估值回落明顯,估值具有安全邊際。

  統計發現,目前A股四大上市險企的市盈率普遍較低,截至昨日,中國平安(11.07倍)、中國人壽(16倍)、中國太保(16.7倍)、新華保險(21.6倍)等個股最新動態市盈率均處于低位。

  保險行業近5年來原保費收入一直保持著萬億元規模,且每年增速至少都在10%以上。分析人士表示,各家上市險企今年第一季度的凈利潤同比增速遠高于10%,由此看來,保險股的業績及市盈率之間的差距,還是給股價上漲留存了一定的空間。

  更值得關注的是,稅延養老保險資金的投資管理辦法明確了養老金可以進入股市的“彈藥”。

  有關專家預測,假設我國目前約有3000萬人口繳納個稅,保守估計其中30%的人購買個稅遞延養老險,參考此前《關于開展個人稅收遞延型商業養老保險試點的通知》中個人繳費稅前扣除標準(大致按照個人的1000元進行測算),預計將帶來千億元級別的保費增量,而根據目前保險資金運用比例,假設個稅遞延養老資金運用也將較為穩健,預計其中有12%左右將進入權益類市場,將為市場帶來130億元-200億元左右增量。

  稅延養老險將會帶動一批以價值投資、長期投資為主的資金入市,中長期有利于資本市場的穩定發展,與此同時預計稅延養老險投資風格將較為穩健,風險偏好較低,權益類投資部分將更加偏好藍籌股,將有利于資本市場穩定發展。

  鑒于稅延養老險資金的長期性、安全性特征,以及強烈的長期穩健運作、長期保值增值和控制下行風險的投資訴求,未來稅延養老險的投向或更偏向于大盤藍籌股。業內人士預測,未來分紅穩定、信用評估穩定、盈利增長穩定、有一定流動性,同時又符合國家戰略和產業政策的板塊和個股,將是稅延養老險資金投資管理人的選股標準。

  業內人士表示,當前國內保險消費的規模爆發和質量提升,是保險板塊走強的核心內因。而基于真實市場需求的行業高增長動力,將為其持續良好的市場表現提供更為堅實的支撐,其后市表現依然值得進一步期待。

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